Дело №2-223/2013

Поступило в суд 04.10.2012 г.

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 марта 2013 г.г. Новосибирск

Заельцовский районный суд г. Новосибирска в составе:

Председательствующего судьиИ. В. Павлючик,

При секретареА.В. Чащиной,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Волковой Юлии Алексеевны к Коваленко Станиславу Яковлевичу о взыскании денежных средств,

У С Т А Н О В И Л:

Волкова Ю. А. обратилась в суд с иском к Коваленко С. Я. о взыскании денежных средств, указав, что xx.xx.xxxx г. между ней и Коваленко С. Я. был заключен договор о доверительном управлении финансовыми средствами, в соответствии с которым, на торговом счете, отрытом на имя истца в ДЦ «ТелеТрейд», истцом были размещены денежные средства в сумме 10 020 долларов США 41 цент, для осуществления Коваленко С. Я. управления данными финансовыми средствами путем торговли на международном валютном рынке Forex.

В соответствии с п.п.xx.xx.xxxx договора, истцом были переданы Коваленко С. Я. логин и пароль доступа к счету, что является принятием Коваленко С. Я. денежных средств в управление.

Как видно из приложения __ и __ к вышеуказанному договору, за каждый календарный месяц работы с денежными средствами Коваленко С. Я. должен пополнять баланс счета: до xx.xx.xxxx г. на 300 долларов США; до xx.xx.xxxx г. на 500 долларов США.

В результате финансового управления денежными средствами истца, баланс ее счета был доведен до нуля, до настоящего времени денежные средства ей не возвращены.

В соответствии с данными ЦБ РФ курс доллара на xx.xx.xxxx г. составлял 28, 90 руб. Таким образом, истец считает, что неправомерными действиями ответчика ей причинен ущерб на сумму 289 589, 84 рублей.

Истец Волкова Ю. А., ссылаясь на ст. 168, 167, 1013, ГК РФ, просит суд взыскать с ответчика Коваленко С. Я. в ее пользу денежную сумму в размере 289 589,84 руб., судебные расходы.

В судебное заседание истец Волкова Ю. А. не явилась, о дате и времени рассмотрения дела извещена надлежащим образом, просила о рассмотрении дела в свое отсутствие, с участием представителя по доверенности Гордиенко А. И. (л. __, 83).

Ранее в судебном заседании истец Волкова Ю. А. пояснила суду, что xx.xx.xxxx г. она приехала в компанию ДЦ «ТелеТрейд» на ..., где ей порекомендовали трейдера Коваленко А. И., т. к. истец самостоятельно не могла управлять денежными средствами. Истцу разъяснили, что она вносит денежные средства на счет через компанию «веб мани», выписали ордер, где был указан номер ее счета, на который она и перевела денежные средства. Истец приехала в ООО «Лидер» и внесла денежные средства на счет. При заключении договора управления денежными средствами, истцу было сказано, что она не имеет права самостоятельно распоряжаться своими денежными средствами, этим будет заниматься Коваленко А. И. Истцу и Коваленко А. И. были даны разные пароли для проверки счета. По паролю, предоставленному истцу, она могла только узнавать остаток денежных средств на счете.

В судебном заседании представитель истца Гордиенко А. И., действующий на основании доверенности (л. __), исковые требования Волковой Ю. А. поддержал в полном объёме, пояснил в соответствии с вышеизложенным, просил исковые требования Волковой Ю. А. удовлетворить в полном объеме. Дополнительно пояснил, что ответчик получил доступ к денежным средствам истца, истец не могла самостоятельно распоряжаться своими денежными средствами, т. к. для нее счет был заблокирован, все манипуляции с деньгами производил ответчик, в результате чего довел денежный счет истца до нуля.

В судебное заседание ответчик Коваленко С. Я. не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, о причине неявки суду не сообщил.

Ранее в судебном заседании ответчик Коваленко С. Я. пояснил суду, что с декабря 2010 г. по xx.xx.xxxx г. работал в должности менеджера в ООО ДЦ «ТелеТрейд», которое оказывает услуги в финансовой сфере, в том числе управление денежными средствами и торговлю ими на международном валютном рынке Forex. Коваленко С. Я. работал в указанной организации не официально, в офисе, расположенном на .... После прекращения трудовых отношений с ООО ДЦ «ТелеТрейд» Коваленко С. Я. поступил звонок от бывшего работодателя, который ему сообщил, что гр. Волкова Ю. А. заключила договор с их компанией и хочет передать доверительное управление денежными средствами трейдеру, обещал Коваленко С. Я. 50% прибыли. Коваленко С. Я. встретился с Волковой Ю. А., которая пояснила ему, что заключила договор с ООО ДЦ «ТелеТрейд». Фактически денежных средств Волковой Ю. А. он не видел, ими не пользовался, счетом не управлял. Впоследствии Коваленко С. Я. выяснил, что Волкова Ю. А. договор с компанией не заключала, однако, предполагает, что ООО ДЦ «ТелеТрейд» могло получить логин и пароль от счета, открытого на имя Волковой Ю. А. и самостоятельно распорядиться денежными средствами, находящимися на нем. Он фактически денежных средств от Волковой Ю. А. не получал, денежные средства снять не мог, до середины сентября 2011 г. совершал операции по купле-продаже, должен был получать вознаграждение за прирост денежных средств, но не получал. При первоначальном совершении операций со счетом истца он видел, что на нем имеется около 10 000 долларов США. В середине сентября 2011 г. размер денежных средств на счете составлял около 800-900 долларов США.

В судебном заседании представитель ответчика Фроленко В. Г., действующая на основании доверенности (л. __) пояснила, что с исковыми требованиями не согласна в полном объеме, считает, что Коваленко С. Я. фактически денежных средств от Волковой Ю. А. не получал, данный факт истцом не доказан, потому является ненадлежащим ответчиком по делу. Просила в удовлетворении исковых требований истцу отказать в полном объёме.

В судебное заседание представитель третьего лица ООО «Телетрейд - Новосибирск» не явился, судом приняты меры к его надлежащему извещению, причин неявки суду не сообщил (л. __).

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика, исследовав письменные материалы по делу, приходит к выводу о необходимости отказа истцу в удовлетворении исковых требований, исходя из нижеследующего.

Судом установлено, что xx.xx.xxxx г. между Коваленко С. Я. – трейдер и Волковой Ю. А. – инвестор, был заключен договор о доверительном управлении финансовыми средствами. В соответствии с п. xx.xx.xxxx Договора трейдер обязуется принять, а инвестор передать в управление финансовые средства в сумме 10 020 долларов США 41 цент на торговом счете инвестора в ДЦ «ТелеТрейд» и управлять ими в течении срока действия договора.

Управление финансовыми денежными средствами осуществляется путем торговли на международном валютном рынке Forex с целью извлечения максимальной прибыли при определенном размере максимального снижения начального депозита на счете инвестора (п. xx.xx.xxxx Договора).

Инвестор обязан в срок до xx.xx.xxxx г. открыть счет в ДЦ «ТелеТрейд», разместить на нем депозит в сумме 10 020, 41 долларов США и передать трейдеру необходимые реквизиты для управления счетом.

Согласно п. xx.xx.xxxx, 3.4, Приложения __ к договору, если по завершению договора, либо на момент фиксации депозита, сумма денежных средств на счете будет меньше суммы баланса последнего расчетного периода, то вознаграждение трейдеру за последний расчетный период не выплачивается, а убыток, превышающий инвестиционный риск – 8 016, 32 долларов США компенсируется трейдером в течении 15 банковских дней.

Согласно приложению __ 3 к договору, трейдер обязался пополнить баланс счета инвестора до суммы не менее 500 долларов США (л. __-45).

В соответствии со ст. 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1013 ГК РФ деньги не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 6 Закона «О банках и банковской деятельности» от xx.xx.xxxx года __ в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами. Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. В соответствии с законом «О банках и банковской деятельности» у вкладчика сохраняется право собственности на денежный вклад, поэтому именно денежный вклад может быть объектом доверительного управления по договору между вкладчиком и кредитной организацией.

Таким образом, представленный истцом договор не соответствует требованиям ст. 1012 ГК РФ, заключен в нарушении указанных требований договора доверительного управления имуществом.

Между тем, в соответствии со ст. 170 ГК РФ сделка, совершенная лишь для вида (мнимая), без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна. Между тем, к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа сделки, применяются относящиеся к ней правила.

Из содержания договора доверительного управления, заключенного xx.xx.xxxx года между Волковой Ю. Я. и Коваленко С. Я. следует, что истец передал Коваленко С. Я. денежные средства, предназначенные для инвестирования операций на международном валютном рынке Forex в размере 10 020, 41 долларов США путем перечисления их на расчетный счет Волковой Ю. Я. в ДЦ «ТелеТрейд».

xx.xx.xxxx г. между Волковой Ю. Я. и TeleTRADE D.J. International Consulting Ltd. Гонконг было заключено дополнительное соглашение к договору клиента, в соответствии с которым Волкова Ю. А. выразила согласие на соблюдение условий данного договора (л. __). Истцом также был предоставлен текст условий, заключённый с Кочергиной Е. С., и не имеющий отношения к делу (л. __-44).

Истцом в подтверждение перечисления денежных средств на счет предоставлена заявка на ввод средств (л. __), квитанция к приходному кассовому ордеру __ от xx.xx.xxxx г., согласно которой усматривается, что ООО «Лидер» от Волковой Ю. Я. для зачисления на торговый счет __ системы Телетрейд принята сумма в размере 295 000 руб. (л.д.60).

Согласно сообщению директора ООО «Телетрейд-Новосибирск» от xx.xx.xxxx г., усматривается, что Коваленко С. Я. не является и никогда не являлся сотрудником ООО «Телетрейд - Новосибирск». Данных, подтверждающих информацию о заключении договора между Волковой Ю. А. и их организацией нет, однако, не официально сообщается, что xx.xx.xxxx г. на имя Волковой Ю. Я. был открыт торговый счет в компании TeleTRADE D.J. International Consulting Ltd. Гонконг. Иной информации по движению денежных средств на указанном счете, в том числе об их зачислении, движении не имеется (л. __).

Из сообщения ООО «Лидер» от xx.xx.xxxx г. следует, что денежные средства, принятые от Волковой Ю. А. были переведены в тот же день в полном объеме в виде банковских чеков на предъявителя системы Webmoney на кошелек с примечанием: средства должны быть зачислены в систему «Телетрейд» автоматически, что является обычной практикой между нашими компаниями, указанный кошелек принадлежит Путря Д. А., который на момент перечисления денежных средств являлся директором ООО «Телетрейд - Новосибирск», что также подтверждается сведениями о юридическом лице (л. __-74).

Иных доказательств размещения денежных средств на торговом счёте, движения денежных средств, отсутствия в настоящее время денежных средств на торговом счете, истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено (л. __).

Таким образом, суд приходит к выводу, что истцом не доказан факт не только размещения денежных средств на конкретном денежном счете, реквизиты которого истцом также не представлены, но и отсутствия на этом счете денежных средств. Не представлено доказательств причинения истцу убытков непосредственно действиями ответчика и в конкретном размере.

В силу ч. 1 ст. 68 ГПК РФ, в случае, если сторона, обязанная доказывать свои требования или возражения, удерживает находящиеся у нее доказательства и не представляет их суду, суд вправе обосновывать свои выводы объяснениями другой стороны.

Указанные действия по перечислению денежных средств Волковой Ю. А. были предусмотрены договором от xx.xx.xxxx г., следовательно, Волкова Ю. А. перечислила денежные средства в систему «ТелеТрейд». Поэтому денежные средства, перечисленные истцом не использовались Коваленко С. Я. в своих интересах и не удерживались им, поскольку были размещены на валютном рынке Волковой Ю. Я. по поручению истца.

Договоры не содержат конкретного объекта инвестирования, срока действия договора, целью доверительного управления является достижение наибольшей коммерческой эффективности от использования имущества Доверителя (денег) и получение максимально возможной прибыли за счет операций по покупке и продаже валюты на международном валютном рынке Forex.

Рынок Forex - межбанковский валютный рынок. Данный рынок не является валютной биржей или иной официальной торговой площадкой. Торгуемые валюты не имеют самостоятельной доходности, которая была бы не связана с курсовыми колебаниями на самом валютном рынке, что не позволяет рассчитывать будущую цену валюты на основе регулярной прибыли или дивидендов, как это делается на фондовом рынке, поэтому просчитать возможные риски практически невозможно.

Участие мелких и средних инвесторов на Forex возможно с помощью дилинговых и брокерских компаний, предоставляющих своим клиентам услуги по маржинальной торговле и кредитную линию («дилинговый рычаг» или «кредитное плечо»), в несколько раз превышающую сумму внесенного депозита.

Суть маржинальной торговли сводится к тому, что инвестор, размещая залоговый капитал, получает возможность управления целевыми кредитами, выделяемыми под этот залог и гарантировать своим депозитом возможные потери под открытые валютные позиции.

Осуществить выход на рынок Forex возможно только через посредника - дилинговый центр или брокерскую компанию, который предоставляет клиенту канал связи (компьютерный или телефонный) с брокером, который дает им котировки валюты и через которого клиент может совершать операции, а также самостоятельно через интернет, путем заключения договора с компанией, по которому последняя обязуется по поручению клиента за свой счет и от своего имени осуществлять операции.

Курсы валют на рынке показывают соотношение денежных единиц разных стран по отношению друг к другу и определяются спросом и предложением. Следовательно, совершение сделок на валютном рынке носит виртуальный характер, и сводятся к получению прибыли за счет умения участника прогнозировать и управлять процессами роста и падения цен на валюту и ценные бумаги. При таких обстоятельствах, получение прибыли зависит от ловкости участника, его индивидуальных комбинационных способностей либо от случая. Такой договор, в силу которого участник обещает другому определенный выигрыш, называется игрой. Договор об игре - это основанное на риске соглашение ее участников о получении одним или несколькими из них выигрыша в зависимости от наступления не известного заранее результата игры. Условия заключенных между сторонами договоров соответствуют договору об игре, поскольку не имеют предмета инвестирования, срока договора и направлены на получение максимальной прибыли.

Согласно позиции Минфина РФ, изложенной в письме от xx.xx.xxxx г. __ все сделки с валютой на рынке Форекс признаются игровой (алеаторной) деятельностью.

Также согласно письму Федеральной службы по финансовым рынкам от xx.xx.xxxx г. __ отношения, связанные с деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), не регулируются нормативными правовыми актами ФСФР России, лицензии, выдаваемые ФСФР России, не предоставляют права на осуществление указанных видов деятельности.

Деятельностью по привлечению денежных средств для осуществления операций на валютном рынке Форекс (Forex), а также маржинальные сделки типа «спот» не регулируются российским гражданским законодательством, которое также не содержит указаний на предоставление подобным сделкам судебной защиты.

Все маржинальные сделки с иностранной валютой на рынке Форекс, при которых оговариваются суммы сделок, а игра на рынке ведется только на разнице курсов, являются игровой (алеаторной) деятельностью, где инвестор помещает денежные средства на депозит, и с этого депозита (или на его счет) перечисляются контрагенту денежные средства на соответствующую дату, то есть возникает разница в курсах. Такие операции аналогичны операциям с расчетными форвардами, которые рассматриваются как сделки пари.

Так согласно Определению Конституционного Суда Российской Федерации от xx.xx.xxxx __ «О прекращении производства по делу о проверке конституционности статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой коммерчес