№ 2-3263/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Новосибирск 14 июля 2016 года

Ленинский районный суд г.Новосибирска в составе:

судьиНестеровой А. В.,

с участием представителя истцаМещерякова П. Н.,

ответчиковГрафова Е. В.,

Жукова А. С.,

при секретаре судебного заседанияСрыбных Т. И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) к Черемных ФИО24, Филипенко ФИО25, Бирюле ФИО26, Дмитриеву ФИО27, Демскому ФИО28, Графову ФИО29 Жукову ФИО30 о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ 24 (ПАО) обратился в суд с иском к Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюле В. Н., Дмитриеву А. С., Демскому С. А., Графову Е. В., Жукову А. С. о возмещении ущерба, причиненного преступлением, просил взыскать в возмещение ущерба, причиненного преступлением:

солидарно с Черемных А. Ю., Графова Е. В., Жукова А. С. – 637000,00 руб.;

солидарно с Филипенко Д. А., Графова Е. В., Жукова А. С. – 910923,75 руб.;

солидарно с Бирюли В. Н., Графова Е. В., Жукова А. С. – 709525,08 руб.;

солидарно с Дмитриева А. С., Графова Е. В., Жукова А. С. – 1198176,67 руб.;

солидарно с Демского С. А., Графова Е. В., Жукова А. С. – 990000,00 руб.

В обоснование иска указано, что Банком ВТБ 24 (ЗАО) были заключены с Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюлей В. Н., Дмитриевым А. С., Демским С. А. кредитные договоры, по которым банком исполнены в полном объеме обязательства по предоставлению денежных средств. В дальнейшем было установлено, что действия лиц, получивших кредиты, являлись мошенническими, совершенными без намерения исполнять кредитные обязательства, для получения кредитов были представлены заведомо ложные сведения, в том числе поддельные справки 2-НДФЛ. Тем самым ответчики совместно с не установленным следствием лицом совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств банка по пяти эпизодам на указанные выше суммы. Постановлением Дзержинского суда г.Новосибирска от 23.09.2015 г. № 1-374/2015 установлено, что Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюля В. Н., Дмитриев А. С., Демской С. А. вступали с Графовым Е. В., Жуковым А. С. и не установленным следствием лицом в преступный сговор на хищение денежных средств, заключавшийся в получении кредитов на приобретение транспортных средств. Реализуя задуманное, Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюля В. Н., Дмитриев А. С., Демской С. А. заключали договоры купли-продажи автомобилей с оплатой первоначальных взносов, которые предоставляли Графов Е. В. и Жуков А. С. С помощью заведомо ложных сведений, в том числе с использованием поддельных справок 2-НДФЛ, предоставленных не установленным следствием лицом, Черемных А. Ю., Филиппенко Д. А., Бирюля В. Н., Дмитриев А. С., Демской С. А. под видом заемщиков, не намереваясь исполнять кредитные обязательства, с целью хищения денежных средств у банка, заключили с банком кредитные договоры на цели приобретения автомобилей, a также договоры о залоге автомобилей. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме. Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюля В. Н., Дмитриев А. С., Демской С. А. Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо получали автомобили с последующей перепродажей третьим лицам, которых не оповестили о своих намерениях.

Представитель истца Мещеряков П. Н. в судебном заседании требования и доводы иска поддержал в полном объеме.

Ответчики Черемных А. Ю., Демской С. А. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили.

Ответчик Дмитриев А. С. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен, судебная повестка возвращена без вручения за истечением срока хранения, что суд в соответствии со ст.117 ГПК РФ признает надлежащим извещением.

Ответчик Филипенко Д. А. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие, представил заявление о согласии с исковыми требованиями.

Ответчик Бирюля В. Н. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие, представил заявление о согласии с исковыми требованиями и письменные пояснения, в которых указал, что познакомился с Графовым Е. В. и Жуковым А. С. в г.Новосибирске, они его познакомили с человеком по имени Антон, который занимался оформлением документов, а Графов Е. В. и Жуков А. С. занимались только извозом, деньги отдавал Антон и он же объяснял, что и как говорить в банках.

Ответчик Графов Е. В. в судебном заседании иск не признал. Пояснил, что по просьбе Жукова А. С. познакомил Черемных А. Ю., Филипенко Д. А., Бирюлю В. Н., Дмитриева А. С., Демского С. А. со своим знакомым Антоном, с которым познакомился около пяти лет назад в баре и сохранил номер телефона. Из разговора с Антоном он понял, что тот мог помочь в получении кредита. После того, как к нему обратился Жуков А. С., он позвонил Антону, тот сказал, что поможет, попросил ксерокопию паспорта потенциального заемщика, после сказал, что можно ехать за оформлением кредита. Антон приезжал к автосалону, брал заемщика, и они шли оформлять документы. Графов Е. В. не вникал в детали того, откуда берутся справки, им с Жуковым А. С. причиталось по 25000,00 руб. на двоих за каждого заемщика. Они думали, что эти деньги Антон берет с заемщика за помощь в получении кредита. Уголовное дело в Дзержинском районном суде г.Новосибирска первоначально рассматривалось по существу, с предъявленным обвинением он согласен не был, но в дальнейшем адвокаты предложили им со всем соглашаться, чтобы попасть под амнистию. О последствиях их никто не предупреждал, адвокаты обещали, что все будет нормально.

Ответчик Жуков А. С. в судебном заседании исковые требования также не признал. Пояснил, что о процедуре оформления кредита не знал, получал денежные средства по 12500,00 руб. за услуги такси и в возмещение расходов на бензин. Когда он был в г.Каргате, к нему обратился знакомый жены Черемных А. Ю., сказал, что у него трудности в семье, нужен денежный кредит. Через некоторое время он упомянул об этом в беседе со своим знакомым Графовым Е. В., тот сказал, что попробует узнать. В дальнейшем они вместе с Графовым Е. В. встретили Черемных А. Ю. на вокзале, подвезли его к автосалону на пр.Энергетиков, высадили и забрали только вечером, увезли обратно в г.Каргат. Утром Жуков А. С. привез Черемных А. Ю. обратно в автосалон. Видел Антона мельком, тот отдал деньги. Графов Е. В. сказал, что ему (Жукову) причитается 12500,00 руб. за транспортные услуги. Графов Е. В. ездил с ним как пассажир. По другим эпизодам схема была аналогичная. Он считал, что деньги получал только за транспортные услуги. Полагает, что к мошенничеству они с Графовым Е. В. непричастны. Все заемщики уверяли их, что будут платить по кредитам добросовестно.

Суд, заслушав участников судебного разбирательства, изучив письменные материалы дела, приходит к следующим выводам.

24.01.2014 г. Банк ВТБ 24 (ЗАО) и Черемных А. Ю. заключили кредитный договор № 621/0040-0005241, согласно которому банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 637000,00 руб. сроком по 24.01.2019 г. под 15 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. Кредит предоставлялся для целевого использования – оплаты транспортного средства Hyundai i30 в ООО «АМКапитал». Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме.

Постановлением Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 23.09.2015 г. по делу № 1-374/2015 (эпизод №1) установлено, что Черемных А. Ю., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо вступили между собой в преступный сговор на хищение денежных средств, заключавшийся в получении кредита в размере 637000,00 руб. на приобретение транспортного средства Hyundai i30. Реализуя задуманное, Черемных А. Ю. заключил договор купли-продажи автомобиля Hyundai i30 с ООО «АМКапитал» стоимостью 709000,00 руб., оплатил 72000,00 руб. в качестве первоначального взноса, который предоставили ему Графов Е. В. и Жуков А. С. С помощью заведомо ложных сведений, в том числе поддельной справки 2-НДФЛ, предоставленных не установленным следствием лицом, Черемных А. Ю. под видом заемщика, не намереваясь исполнять кредитные обязательства, с целью хищения денежных средств у банка, заключил с банком кредитный договор № на цели приобретения автомобиля Hyundai i30, a также договор о залоге указанного автомобиля №-з01. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислив кредитные средства со счета заемщика № на счет ООО «АМКапитал» № в размере 637000,00 руб. Таким образом Черемных А. Ю., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо получили автомобиль Hyundai i30 в целях его дальнейшего отчуждения. Достоверно зная, что указанный автомобиль является предметом залога, Черемных А. Ю., действуя по предварительному сговору совместно с Графовым Е. В., Жуковым А. С. и не установленным следствием лицом, продал автомобиль третьему лицу – ФИО17, который не был оповещен об их намерениях. Полученными денежными средствами Черемных А. Ю., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению, лишив Банк ВТБ 24 (ЗАО) возможности взыскать задолженность по кредитному договору путем обращения взыскания на заложенное имущество. Тем самым Черемных А. Ю., Графов Е. В., Жуков А. С. совместно с не установленным следствием лицом совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств банка в размере 637000,00 руб., причинив банку материальный ущерб в указанном размере.

07.03.2014 г. Банк ВТБ 24 (ЗАО) и Филипенко Д. А. заключили кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 910923,75 руб. сроком по 07.03.2019г. с взиманием за пользование кредитом 17 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. Кредит предоставлялся для целевого использования – оплаты транспортного средства Toyota Rav4 в ООО «АвтоМК-54», а также для оплаты страховых взносов по договору страхования жизни заемщика. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме.

Постановлением Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 23.09.2015 г. по делу № (эпизод №) установлено, что Филипенко Д. А., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо вступили между собой в преступный сговор на хищение денежных средств, заключавшийся в получении кредита в размере 910923,75 руб. на приобретение транспортного средства Toyota Rav4. Реализуя задуманное, Филипенко Д. А., заключил договор купли-продажи автомобиля Toyota Rav4, принадлежащего ФИО18 (который ранее передал в ООО «АвтоМК-54» на комиссию указанный автомобиль), стоимостью 990000,00 руб., оплатил 148500,00 руб. в качестве первоначального взноса и 68310,00 руб. за страховку автомобиля денежными средствами, которые предоставили ему Графов Е. В. и Жуков А. С. С помощью заведомо ложных сведений, в том числе поддельной справки 2-НДФЛ, предоставленных не установленным следствием лицом, Филипенко Д. А. под видом заемщика, не намереваясь исполнять кредитные обязательства, с целью хищения денежных средств у банка, заключил с банком кредитный договор № 621/0040-0005356 на цели приобретения автомобиля Toyota Rav4, а также договор о залоге указанного автомобиля №-з01. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислил кредитные средства со счета заемщика № на счет ООО «АвтоМК-54» № в размере 841500,00 руб., а также на счет ВТБ Страхование № в размере 69423,75 руб. Таким образом Филипенко Д. А., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо получили автомобиль Toyota Rav4 в целях его дальнейшего отчуждения. Достоверно зная, что указанный автомобиль является предметом залога, Филипенко Д. А., действуя по предварительному сговору совместно с Графовым Е. В., Жуковым А. С. и не установленным следствием лицом, продал автомобиль третьему лицу – ФИО19, которая не была оповещена об их намерениях. Полученными денежными средствами Филипенко Д. А., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению, лишив Банк ВТБ 24 (ЗАО) возможности взыскать задолженность по кредитному договору путем обращения взыскания на заложенное имущество. Тем самым Филипенко Д. А., Графов Е. В., Жуков А. С. совместно с не установленным следствием лицом совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств банка в размере 910923,75 руб., причинив банку материальный ущерб в указанном размере.

14.05.2014 г. Банк ВТБ 24 (ЗАО) и Бирюля В. Н. заключили кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 718820,00 руб. сроком по 14.05.2019 г. с взиманием за пользование кредитом 18 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. Кредит предоставлялся для целевого использования – оплаты транспортного средства Toyota Corolla в ООО «АвтоМК-54», а также для оплаты страховых взносов по договору страхования жизни заемщика. Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме.

Постановлением Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 23.09.2015 г. по делу № 1-374/2015 (эпизод № 3) установлено, что Бирюля В. Н., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо вступили между собой в преступный сговор на хищение денежных средств, заключавшийся в получении кредита в размере 718820,00 руб. на приобретение транспортного средства Toyota Corolla. Реализуя задуманное, Бирюля В. Н. заключил договор купли-продажи автомобиля Toyota Corolla, принадлежащего ФИО20 (которая ранее передала в ООО «АвтоМК-54» на комиссию указанный автомобиль), стоимостью 750000,00 руб., оплатил 115000,00 руб. в качестве первоначального взноса и 67275,00 руб. за страховку автомобиля денежными средствами, которые предоставили последнему Графов Е. В. и Жуков А. С. С помощью заведомо ложных сведений, в том числе поддельной справки 2-НДФЛ, предоставленных не установленным следствием лицом, Бирюля В. Н. под видом заемщика, не намереваясь исполнять кредитные обязательства, с целью хищения денежных средств у банка, заключил с банком кредитный договор № на цели приобретения автомобиля Toyota Corolla, а также договор о залоге указанного автомобиля №-з01. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислил кредитные средства со счета заемщика № на счет ООО «АвтоМК-54» № в размере 635000,00 руб., а также на счет ВТБ Страхование № в размере 83820,00 руб. Таким образом Бирюля В. Н., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо получили автомобиль Toyota Corolla в целях его дальнейшего отчуждения. Достоверно зная, что указанный автомобиль является предметом залога, Бирюля В. Н., действуя по предварительному сговору совместно с Графовым Е. В., Жуковым А. С. и не установленным следствием лицом, продал автомобиль третьему лицу – ФИО21, которая не была оповещена об их намерениях. Полученными денежными средствами Бирюля В. Н., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению, лишив Банк ВТБ 24 (ЗАО) возможности взыскать задолженность по кредитному договору путем обращения взыскания на заложенное имущество. Тем самым Бирюля В. Н., Графов Е. В., Жуков А. С. совместно с не установленным следствием лицом совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств банка в размере 718820,00 руб., причинив банку материальный ущерб в указанном размере.

29.09.2014 г. Банк ВТБ 24 (ЗАО) и Дмитриев А. С. заключили кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 1198176,67 руб. сроком по ДД.ММ.ГГГГ с взиманием за пользование кредитом 15,5 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. Кредит предоставлялся для целевого использования – оплаты транспортного средства SUZUKI GRAND VITARA в ООО «АМКапитал», а также для оплаты страховых взносов по договору страхования жизни заемщика. Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме.

Постановлением Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 23.09.2015 г. по делу № (эпизод №) установлено, что Дмитриев А. С, Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо вступили между собой в преступный сговор на хищение денежных средств, заключавшийся в получении кредита в размере 1198176,67 руб. на приобретение транспортного средства SUZUKI GRAND VITARA. Реализуя задуманное, Дмитриев А. С. заключил договор купли-продажи автомобиля SUZUKI GRAND VITARA с ООО «АМКапитал» стоимостью 1268658,00 руб., оплатил 190229,00 руб. в качестве первоначального взноса и 49731,40 руб. за страховку автомобиля денежными средствами, которые предоставили ему Графов Е. В. и Жуков А. С. С помощью заведомо ложных сведений, в том числе поддельной справки 2-НДФЛ, предоставленных не установленным следствием лицом, ФИО11 А. С. под видом заемщика, не намереваясь исполнять кредитные обязательства, с целью хищения денежных средств у банка, заключил с банком кредитный договор № на цели приобретения автомобиля SUZUKI GRAND VITARA, a также договор о залоге указанного автомобиля №-з01. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислил кредитные средства со счета заемщика № на счет ООО «АМКапитал» № в размере 1078359,00 руб., а также на счет ООО «Страховая компания «Ингосстрах-Жизнь» № в размере 119817,67 руб. Таким образом Дмитриев А. С., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо получили автомобиль SUZUKI GRAND VITARA в целях его дальнейшего отчуждения. Достоверно зная, что указанный автомобиль является предметом залога, Дмитриев А. С., действуя по предварительному сговору совместно с Графовым Е. В., Жуковым А. С. и не установленным следствием лицом, продал автомобиль неустановленному лицу, которое не было оповещено об их намерениях. Полученными денежными средствами Дмитриев А. С., Графов Е. В., Жуков А. С. и не установленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению, лишив Банк ВТБ 24 (ЗАО) возможности взыскать задолженность по кредитному договору путем обращения взыскания на заложенное имущество. Тем самым, Дмитриев А. С, Графов Е. В., Жуков А. С. совместно с не установленным следствием лицом совершили мошенничество в сфере кредитования,